Учет кредитов, депозитов и займов в системе конфигурации 1С: ERP Управление предприятием
Кредит, депозит и заем общими словами можно описать, как отношения, связанные с временным, добровольным и возвратным перемещением денег и других материальных ценностей.
Рассмотрим пример, в котором Компания «Деловой союз» получила кредит, а также оформила заем для пополнения оборотных средств организации. Также рассмотрим операции, связанные с размещением депозита в конфигурации 1С: ERP на примере организации демо базы.
1. Настройка нормативно-справочной информации 1С
Для настройки НСИ давайте перейдем в 1С ЕРП в раздел «Казначейство», где выберем меню «Казначейство и взаиморасчеты».
В открывшемся меню настроек поставим флаг на против строки «Договоры кредитов и депозитов».
2. Настройка учета договоров кредитов, займов и депозитов в конфигурации 1С: ERP
Рассмотрим наш пример, в котором компания «Деловой союз» получила кредит, оформила заем и разместила свободные денежные средства организации на Депозит. Для их учета создадим договоры соответствующего вида в системе. Перейдем в меню «Казначейство», выберем «Договоры кредитов и депозитов»
В открывшемся окне нажмем кнопку создать для записи нового элемента списка.
Укажем наименование, в нашем примере это «ДС Кредитный договор», укажем наименование Кредитора – «Примсоцбанк», дату и номер – №1 от 17 ноября 2023г., и другую имеющуюся информацию. Также предусмотрены поля для указания типа договора, статуса согласования, ответственного и др.
На вкладке расчеты возможно указать валюту, в нашем примере это рубли, процентную ставку, занести информацию по датам и сумма траншей. В нашем примере Первый транш поступает 17 ноября 2023 года в размере 1 500 000 рублей, последний 17.11.2024.
В разделе «Учетная информация» укажем группу финансового учета для настройки отражения кредита на счетах учета.
В нашем примере выбрана группа финансового учета расчетов «Кредиты, включая проценты» и выбран счет учета 66 для учета краткосрочного кредита в регламентированном учете.
Аналогично в этом же разделе сформируем записи по оставшимся операциям по договору займа и депозита компании «Деловой союз».
3. Начисления по кредитам/займам в 1С: ERP Управление Холдингом
Для дальнейшего учета и начисления процентов по кредитам в 1С, займам и депозитам организации «Деловой союз» перейдем в раздел «Казначейство» и выберем «Начисления по кредитам и займам».
В открывшемся списке создадим новое начисление нажав кнопку Создать.
В открывшейся форме сформируем начисления процентов по договорам компании «Деловой союз». Укажем дату начисления – 30.11.2023, период с 01.11.2023 по 30.11.2023, организацию «Деловой союз». Внизу в поле укажем тип суммы и наименование кредитора «Примсоцбанк». Наименование договора – «ДС кредитный договор».
В данной статьей мы рассмотрели пример создания кредитного договора организации демо базы.
Моисеева Екатерина,
Специалист компании ООО “Кодерлайн”